Qué factores tener en cuenta para elegir un Asesor Financiero en el 2019

LAS 4 CLAVES DE LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA: OBJETIVOS, PLAZOS, PRESUPUESTO Y CONTROL DE LAS DECISIONES
20 diciembre, 2018

Muchos factores pueden suponer un riesgo potencial de la cartera. Quiero hablar con usted acerca de un factor crítico en la planificación exitosa de la jubilación que muchos consumidores a menudo pasan por alto: la edad y las credenciales de su asesor financiero. ¿Por qué es significativa la edad y las credenciales de mi consejero, puede preguntar? Déjame decirte mi perspectiva.

La edad y la experiencia son consideraciones importantes, pero añadir una verdadera independencia a la mezcla puede ayudar a garantizar que los consejos que recibe se adapten a su situación específica y que no tengan limitaciones de productos en el ámbito de la posible planificación.
La edad y la experiencia son consideraciones importantes, pero añadir una verdadera independencia a la mezcla puede ayudar a garantizar que los consejos que recibe se adapten a su situación específica y que no tengan limitaciones de productos en el ámbito de la posible planificación. GETTY IMAGES

En primer lugar, pregúntese estas preguntas importantes para ponerse a pensar:

· ¿Me sentiría cómodo si la persona que había estado manejando mi dinero durante algún tiempo, la persona en la que confié con mis ahorros de la vida, se retiró en el medio de mi jubilación?

· ¿Sería difícil encontrar a otra persona en la que pudiera confiar para ayudarme con mis finanzas?

· ¿Podré recordar todos los detalles o estrategias de mi situación para pasar a un nuevo consejero?

· ¿Mi consejero será capaz de relacionarse con mi situación si su propio retiro está lejos?

· ¿Mi Asesor tiene suficiente experiencia en la industria y licencias que aseguran que pondrán mis necesidades por delante?

Estas son preguntas que usted debe preguntarse. Es críticamente importante ser proactivo cuando se trata de planificar para su futuro financiero. Este sentimiento es uno que enfatice, como se aplica a todas las facetas de la vida, especialmente las finanzas. A menudo, no planear significa que usted está planeando fallar.

Cuando contemplas la edad y las credenciales de un consejero, hay tres elementos clave que creo que deberías considerar. Permíteme que te los rompa.

1. en mi opinión, la edad ideal para su consejero sería varios años más joven que la edad de jubilación tradicional de 65. Entiendo que algunas personas son capaces de retirarse a 40, pero, por el bien de mantenerlo simple, consideremos la edad de jubilación tradicional de 65 para este ejemplo. Si usted es 60 y su consejero es 40, hipotéticamente, eso significaría que su consejero seguiría siendo plenamente activo y involucrado bien en sus años de jubilación (si tanto usted como su consejero se retiran en 65). La edad sería menos preocupante si su consejero tiene un plan de sucesión en su lugar para su libro de negocios (clientes actuales) y trabaja junto con un consejero más joven que han sido mentores. Este escenario podría ayudar a proporcionar una transición fluida sin pérdida de información.

2. mientras que la edad es una consideración importante, es un dado que la experiencia es primordial. En mi opinión, es esencial que su consejero tenga una experiencia adecuada combinada con una edad ideal para ser mejor capaz de satisfacer sus necesidades de jubilación. Al considerar a un consejero, mire hacia uno que tiene años extensos de la experiencia en su nicho financiero o ha ganado las designaciones donde tienen estudio adicional en las soluciones que pueden beneficiarlo mientras que usted pone hacia fuera su plan de jubilación. Esto también significaría que su consejero debería ser capaz de ofrecer un Consejo que es nulo de cualquier ambición financiera egoísta.

3. la tercera clave es una que a menudo es ignorada por los consumidores, ya sea que su consejero sea realmente independiente. La edad y la experiencia son consideraciones importantes, pero añadir una verdadera independencia a la mezcla puede ayudar a garantizar que los consejos que recibe se adapten a su situación específica y que no tengan restricciones de productos en el ámbito de la posible planificación. Un asesor verdaderamente independiente no estaría vinculado a ningún gestor o estructura de inversión. Tampoco se les exigirá que utilicen únicamente las inversiones ofrecidas a través de su marca o empresa. Si este es el caso, entonces las inversiones se pueden utilizar como las herramientas que están destinadas a ser, poniendo en el mejor interés de los clientes. Estas herramientas se pueden utilizar como una pieza de una estructura de cartera saludable.

Cuando se combinan, estos tres elementos clave son un asesor acreditado, experimentado e independiente, uno que puede acompañarlos a través de sus años de jubilación. No cometan el mismo error que muchos consumidores. Elija un asesor que sea apropiado para su historia individual y que tenga un plan de sucesión para la transición de su libro de negocios, que incluye su portafolio de manera eficiente.

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