¿QUÉ ES EL SERVICIO FONDOS DE INVERSIÓN?
Es un servicio de asesoramiento para que el cliente tenga un profesional externo a su banca privada o banca personal que le ayude a analizar los resultados de su cartera de fondos y le ayude a tomar decisiones sobre las estrategias a seguir en el futuro.
¿POR QUÉ CONTRATAR EL SERVICIO FONDOS DE INVERSIÓN?
- Porque la mayoría de la oferta de fondos de inversión de la banca privada y personal está estandarizada y no somos capaces de ver el asesoramiento y el valor añadido que se les supone.
- Porque las estrategias que nos proponen son simples carteras perfiladas.
- Porque la información que recibimos no nos satisface.
- Porque nos gustaría tener un profesional a nuestro lado que nos ayude de verdad.
- Porque preferimos un profesional que no trabaje para el banco.
- Porque con un profesional externo puedo negociar mejores condiciones con el banco y tener fondos que me interesen a mi en vez de al banco.
¿CÓMO PRESTAMOS EL SERVICIO?
El servicio se inicia una vez leído y entregado el documento de prestación de servicios y se divide en tres pasos.
Prestación del Servicio
Paso I:
Entrega por parte de cliente del informe de posiciones
Con los datos de este documento introducimos la información que necesitamos en nuestra herramienta de análisis. En caso de que nos falte alguna información, se trataría de conseguirla a través de otro tipo de documento que nos facilite la entidad bancaria.
Paso II:
Elaboración y entrega del informe.
El proceso de análisis de la cartera se realizará sobre los siguientes parámetros:
1: Resultados hasta la fecha: recoger los resultados desde el inicio de la inversión y analizar si son mejores o peores que los índices de referencia;
2:Valoración a largo plazo y estrategia a corto:calcular la rentabilidad esperada y la estrategia a corto plazo.
3: Riesgo:medir el riesgo en términos de volatilidad, Valor en riesgo, y gráficamente.
4: Costes: medir el coste anual de cada fondo y de la cartera después de todas las comisiones y gastos.
Paso III:
Seguimiento
El seguimiento consiste en realizar sesiones en grupo, envío de información periódica y revisiones ordinarias y extraordinarias de la cartera.
– Las revisiones ordinarias se recomienda realizarlas trimestralmente.
– Las revisiones extraordinarias cuando se produzca algún acontecimiento que afecte a la cartera.
Para la realización del seguimiento, se pone a disposición del cliente una herramienta on line llamada Plafira.
NUESTROS PROFESIONALES
DOSITEO AMOEDO GONZALEZ
Destaca por su experiencia como analista de productos financieros, por su dilatada trayectoria como profesor universitario de finanzas y pionero en España en la aplicación de las normas técnicas de calidad en la educación y planificación financiera.
Certificaciones:
Educador financiero de Calidad UNI 11.402 (nº registro 002)
Analista financiero del IEAF (nº de registro 3796)
European financial Planner EFPA (nº de registro 2399)
European financial advisor EFPA (nº de registro 2399)
JAVIER SANTACRUZ CANO
Destaca por sus conocimientos sobre estrategias en los mercados financieros internacionales, es Doctor Economista formado por las Universidades de Essex (Reino Unido), London School of Business and Finance (LSBF, Reino Unido) y Complutense de Madrid.
Certificaciones:
Educador financiero de Calidad UNI 11.402 (nº registro 009)
Analista financiero del IEAF (nº de registro 3796)
EDUCADORES FINANCIEROS HABILITADOS
Garantía de Seguridad
Acudir a un profesional habilitado garantiza un servicio transparente y responsable.
Garantía de Calidad
Garantiza que el profesional que nos asiste tiene conocimientos y habilidades necesarios para prestar el servicio cumpliendo las normas técnicas de calidad.
Garantía de Profesionalidad
La habilitación de los profesionales es auditada y actualizada periódicamente por una institución externa autorizada (AEPF).
Garantía de Reclamación
Posibilidad de acudir a una institución tercera (la AEPF) en caso de desavenencias con nuestros servicios.
Garantía de Resultados
El ciudadano recibe por escrito un trabajo realizado con herramientas que cumplen la norma.
CONFIDENCIALIDAD Y PRIVACIDAD
