Servicios
Educación Financiera para los ciudadanos
“YOWELFARE”
Aprende a tomar decisiones financieras con criterio y confianza.
La educación financiera consiste en comprender cómo funcionan tus decisiones económicas y financieras y cómo impactan en tu vida.
Programa de Educación Financiera a los ciudadanos
“YOWELFARE”
¿QUÉ ES “YOWELFARE”?
Cada decisión financiera que tomas influye en tu tranquilidad presente y en tu futuro. Sin embargo, casi nadie nos ha enseñado a gestionar el dinero con criterio.
YoWelfare es un proceso de educación financiera impulsado por profesionales de la planificación financiera* personal que te ayuda a comprender tu economía, organizar tus decisiones y ganar seguridad en cada paso.
A lo largo del proceso, aprenderás los principios que sustentan la elaboración de un plan financiero personal: cómo analizar tu situación, definir objetivos vitales, organizar tus recursos y estructurar tus decisiones en el tiempo. No se trata de recibir recomendaciones concretas, sino de entender el método que permite planificar con coherencia y visión a largo plazo.
YoWelfare no vende productos ni sustituye al asesoramiento financiero. Su finalidad es educativa: ofrecerte las herramientas y el criterio necesarios para que seas tú quien tome el control de tus decisiones económicas.
Porque cuando comprendes cómo se construye un plan financiero, comprendes también cómo construir tu propio bienestar.
* Cumple con las normas técnicas de calidad propias de la actividad, en este caso la UNI 11402 de la educación financiera del ciudadano e ISO 22222 de planificación financiera personal.
¿Para quién?
La educación financiera no depende de cuánto ganes ni de cuánto patrimonio tengas. No es una cuestión de ingresos, es una cuestión de responsabilidad personal.
Del mismo modo que cuidamos nuestra salud, debemos cuidar nuestra economía. Todos, sin excepción, necesitamos comprender nuestras finanzas para tomar decisiones con mayor seguridad y evitar errores que pueden afectar a nuestro bienestar.
El primer paso es mirarnos con honestidad y preguntarnos:
¿Conozco realmente los puntos fuertes y débiles de mi economía personal o familiar?
¿Tengo claros mis objetivos vitales y sé cómo financiarlos?
¿Sé cómo organizar mis ingresos y gastos de forma eficiente?
¿Estoy planificando adecuadamente la protección, la jubilación, la inversión o el endeudamiento?
¿Sé valorar con criterio los productos financieros que me ofrecen?
¿Sé cuándo necesito ayuda profesional y a quién acudir?
Si alguna de estas preguntas genera dudas, probablemente ha llegado el momento de fortalecer tu educación financiera.
YoWelfare está diseñado precisamente para eso: para ayudarte a comprender mejor tu situación, ganar claridad y tomar decisiones con mayor confianza.
CONTENIDO DEL PLAN FINANCIERO
1. OBJETIVOS VITALES
Definirlos con claridad permite orientar tus decisiones y establecer un plan coherente para alcanzarlos de forma realista y consciente.
2. BUDGETING
Su objetivo es mejorar la gestión de tu día a día, potenciar el ahorro y asegurar que tus finanzas están alineadas con tus prioridades y objetivos vitales.
3. ENDEUDAMIENTO Y OBJETIVOS INMEDIATOS
Permite valorar la conveniencia de recurrir al crédito, entender sus implicaciones futuras y definir estrategias que aseguren un uso responsable y sostenible de la deuda.
4. PROTECCIÓN
Evalúa posibles imprevistos y te ayuda a establecer medidas preventivas que resguarden a tu familia, tu patrimonio y tus ingresos frente a eventos inciertos.
5. JUBILACIÓN
Permite visualizar distintos escenarios y comprender qué recursos serán necesarios para mantener tu calidad de vida cuando llegue ese momento, apoyándote en estimaciones objetivas y probabilísticas.
6. INVERSIÓN Y OBJETIVOS FUTUROS
Ayuda a definir una estrategia coherente, eficiente y eficaz para asignar tu patrimonio, entender el equilibrio entre riesgo y ganancia y organizar la acumulación y gestión del capital a lo largo del tiempo.
Con YoWelfare dejarás de tomar decisiones financieras de forma aislada para empezar a actuar con una visión estructurada de tu futuro
A lo largo del proceso construirás tu propia hoja de ruta: una visión clara de tu situación actual, de tus objetivos vitales y de los pasos necesarios para alcanzarlos con coherencia.
PROFESIONALES HABILITADOS
El servicio de educación y planificación financiera ofrecido por nuestra empresa cumple con la norma técnica de calidad UNI 11402 «Educación financiera de los ciudadanos: requisitos de servicio», que definen los requisitos para el diseño, implementación, entrega y evaluación de esta actividad y los requisitos de los proveedores de este servicio.
El servicio lo ofrecemos a través de educadores financieros habilitados por la AEPF y que han sido formados y equipados con herramientas informáticas homologadas para el desarrollo de proyectos personales de acuerdo con los requisitos de calidad de la norma técnica.
Periódicamente AEPF, los educadores financieros y las herramientas utilizadas son revisados por una auditoria externa independiente que garantiza la máxima fiabilidad, rigurosidad y coherencia con las normas técnicas. (Foto: certificado auditoria en vigor).
GARANTÍAS PARA LOS CIUDADANOS
Garantía de Seguridad
Acudir a un profesional habilitado garantiza un servicio transparente y responsable.
Garantía de Calidad
Garantiza que el profesional que nos asiste tiene conocimientos y habilidades necesarios para prestar el servicio cumpliendo las normas técnicas de calidad.
Garantía de Profesionalidad
La habilitación de los profesionales es auditada y actualizada periódicamente por una institución externa autorizada (AEPF).
Garantía de Reclamación
Posibilidad de acudir a una institución tercera (la AEPF) en caso de desavenencias con nuestros servicios.
Garantía de Resultados
El ciudadano recibe por escrito un trabajo realizado con herramientas que cumplen la norma.
CONFIDENCIALIDAD Y PRIVACIDAD
Servicio de Educación Financiera a los ciudadanos “YOWELFARE”
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